建設銀行新疆分行扎實推進防范電信網絡詐騙工作

  近年來,頻發的電信網絡詐騙犯罪嚴重危害人民群眾的財產安全和合法權益,損害社會誠信與金融穩定。中國建設銀行新疆分行堅持源頭治理、系統治理、綜合治理,充分發揮金融科技優勢,深入開展電信網絡詐騙和跨境賭博資金鏈治理,切斷不法分子涉詐涉賭資金轉移鏈條,全面落實打防管控各項措施,維護廣大百姓合法權益和社會安全穩定。
      
成立工作專班,讓組織機制更具強度。成立電信網絡詐騙和跨境賭博資金鏈治理工作專班,制定工作方案,整合全行資源,加強客戶管理、賬戶管理、商戶管理, 建立多部門聯動的常態化工作機制,統籌開展資金鏈治理工作,持續完善打擊治理措施,將反賭反詐各項工作落到實處。
      
加強源頭治理,讓防控措施更有密度。建立完善單位及個人銀行結算賬戶分類分級管理制度,針對不同客戶及其風險特征設定不同賬戶功能,審慎與客戶約定非柜面交易限額,確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符。開展客戶持續身份識別,強化賬戶全生命周期管理,持續關注客戶、賬戶資金和交易情況變化,動態調整賬戶功能,從開戶源頭嚴防賬戶涉賭涉詐風險。有效利用建設銀行風險賬戶監測模型,加強存量賬戶涉賭涉詐風險排查處置,對系統監測預警的疑點賬戶,按日逐戶組織開展核查,對可疑賬戶及時管控。同時,加強聯防聯控,及時將反詐中心的涉案賬戶數據推送網點開展倒查,并采取賬戶管控措施。
      
充分發揮金融科技和數據治理優勢,讓風險監測更有精度。推廣應用總行企業級涉賭涉詐風險監測系統,建立覆蓋事前偵測+事中攔截+事后追蹤分析的全流程涉賭涉詐風險監測與處置機制,實現名單篩查、監測預警、核實處置、解除管控、報表統計等線上一體化處理,實現可疑交易事中實時管控。充分利用總行高精度反賭反詐模型庫,開展日常及專項風險排查,并根據不同風險程度采取差異化的風險防控措施,切實做好涉賭涉詐風險防控工作。 
      
統籌做好優化服務和風險防控,讓服務更有溫度。始終堅持客戶至上理念,積極服務實體經濟,統籌做好客戶服務和風險防控工作。通過公開開戶服務事項,強化開戶預約響應機制,利用賬易行、開戶易、免填單等便利化工具提升開戶效率,開通小微企業開戶綠色通道,提供簡易開戶服務,實施賬戶分類分級管理等有效措施,在風險可控的基礎上,為廣大客戶提供更加優質、便捷、安全的賬戶服務。
      
積極開展打擊電信網絡詐騙宣傳,讓宣傳更有廣度。通過物理網點LED屏滾動播放反詐拒賭,安全支付等宣傳用語,開展線下宣傳;利用企業微信公眾號、抖音等互聯網媒體,制作、推送、轉發短視頻、微電影等反賭反詐宣傳題材,進行線上宣傳;結合電信網絡詐騙新手段及典型案例,采用客戶回訪、電話通知、發送短信等方式,強化點對點客戶風險提示;利用我行勞動者港灣公益服務,廣泛開展反賭反詐主題宣傳活動;通過進社區、進農村、進學校、進企業宣講,重點加強對低收入、低學歷、低年齡和老年人群的宣傳引導,增強社會公眾合法、安全使用賬戶和反詐拒賭能力。
     
建設銀行新疆分行將積極踐行人民至上、金融向善的新金融理念,主動作為,綜合施策,持續深入開展電信網絡詐騙和跨境賭博資金鏈治理工作,多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉移鏈條,牢牢守住人民群眾錢袋子。


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